tailieunhanh - Thực trạng pháp luật về hoạt động đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại và kiến nghị hoàn thiện

Bài viết đưa ra một số kiến nghị sửa đổi, bổ sung pháp luật hiện hành theo hướng quản lí chặt chẽ hơn nhóm hoạt động này như thiết lập cơ chế quản lí rủi ro chặt chẽ, siết chặt điều kiện góp vốn, mua cổ phần thành lập công ti chứng khoán, quy định về mô hình tập đoàn tài chính. | NGHIÊN CỨU - TRAO ĐỔI NGUYỄN THỊ THANH TÚ Tóm tắt Hoạt động đầu tư chứng khoán do ngân hàng thương mại thực hiện có đặc thù riêng liên quan đến rủi ro. Theo quy định pháp luật Việt Nam hiện hành ngân hàng thương mại có thể thực hiện đầu tư chứng khoán trực tiếp một cách hạn chế và hoạt động đầu tư chứng khoán gián tiếp qua các công ti trực thuộc. Bất cập chủ yếu trong pháp luật về hoạt động này là sự thiếu quy định cụ thể về điều kiện giới hạn trong thực hiện hoạt động đầu tư chứng khoán dẫn đến tình trạng sở hữu chéo trong hệ thống thiếu kiểm soát hoạt động cụ thể. Trên cơ sở đánh giá trực trạng pháp luật bài viết đưa ra một số kiến nghị sửa đổi bổ sung pháp luật hiện hành theo hướng quản lí chặt chẽ hơn nhóm hoạt động này như thiết lập cơ chế quản lí rủi ro chặt chẽ siết chặt điều kiện góp vốn mua cổ phần thành lập công ti chứng khoán quy định về mô hình tập đoàn tài chính. Từ khoá Đầu tư chứng khoán khuyến nghị ngân hàng thương mại Nhận bài 20 12 2019 Hoàn thành biên tập 25 6 2020 Duyệt đăng 30 8 2020 STATUS QUO OF LEGAL PROVISIONS ON SECURITIES INVESTMENT ACTIVITIES OF COMMECIAL BANKS AND RECOMMENDATIONS Abstract Risk is one of the characteristics of securities investment activities carried out by commercial banks. Under the current law of Vietnam a commercial bank may directly invest in stocks with some limitations or make indirect securities investment activities through its subsidiaries. Some inadequacies of the law on this issue are the lack of specific provisions on conditions and limitations of securities investment activities which results in cross-ownership in the financial system or insufficient control of specific activities etc. The article based on the assessment of the current law makes some specific recommendations for amending and supplementing the current towards a more effective management of the mentioned activities respectively establishing a strict risk management mechanism tightening the conditions for capital contribution and share .