tailieunhanh - Bài tập Nghiệp vụ ngân hàng thương mại: Chương 1

Nhằm giúp các bạn chuyên ngành Tài chính - Ngân hàng có thêm tài liệu học và ôn thi môn Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, nội dung tài liệu bài tập "Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Chương 1" dưới đây. Nội dung tài liệu giới thiệu đến các bạn những bài tập về kế hoạch trả nợ vay, bài tập thiết lập dòng tiền, bài tập thiết lập và thẩm định dự án,. Hy vọng đây là tài liệu tham khảo hữu ích cho các bạn. | A. BÀI TẬP KẾ HOẠCH TRẢ NỢ VAY 1. Công ty A dự kiến thực hiện một dự án đầu tư. Tổng nhu cầu vốn đầu tư là . Dự án dự kiến sử dụng 50 vốn vay từ ngân hàng. Thời hạn trả nợ vay 4 năm. Biết lãi suất vay là 12 năm. PHƯƠNG THỨC 1 LÃI VÀ VỐN GỐC TRẢ NGAY Năm 0 Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Dự nợ đầu kỳ Lãi vay Trả vốn gốc Dư nợ cuối kỳ PHƯƠNG THỨC 2 GIA HẠN 1 NĂM Năm 0 Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Dự nợ đầu kỳ Lãi vay Trả vốn gốc Dư nợ cuối kỳ PHƯƠNG THỨC 3 ÂN HẠN 1 NĂM Năm 0 Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5 Dự nợ đầu kỳ Lãi vay Trả vốn gốc Dư nợ cuối kỳ PHƯƠNG THỨC 4 LÃI VAY KHÔNG TÍNH VỐN GỐC ÂN HẠN 1 NĂM Năm 0 Năm 1 Năm 2 Năm 3 Năm 4 Năm 5 Dự nợ đầu kỳ Lãi vay Trả vốn gốc Dư nợ cuối kỳ B. BÀI TẬP THIẾT LẬP DÒNG TIỀN Bài tập 1 Công GWA lên kế hoạch về một dự án đầu tư sản xuất áo thun. Sản lượng tiêu thụ ước tính như sau Năm 1 2 3 4 Sản lượng tiêu thụ Gía bán mỗi áo thun Công ty GWA dự tính có kế hoạch vốn lưu động như sau - Khoản phải thu bằng 30 doanh thu - Khoản phải trả bằng 20 biến phí - Công ty GWA cần vào lúc tiến hành thực hiện để thiết lập quỹ tiền mặt. Ở những năm sau nhu cầu tiền mặt ước tính bằng 7 chi phí. Chi phí cần thiết để sản xuất ra một chiếc áo là áo. Định phí hàng năm là đồng chưa bao gồm khấu hao. Công ty cần để đầu tư toàn bộ hệ thống máy móc và các thiết bị cho quá trình hoạt động. Thời gian thực hiện đầu tư 1 năm. Hệ thống máy móc có thời gian sử dụng 4 năm. Với thuế suất thuế TNDN là 25 Tỷ suất chiết khấu là 15 và biết GWA sử dụng phương pháp khấu hao đường thẳng. 30 vốn đầu tư được tài trợ từ vốn vay với lãi suất 12 . Thời gian trả nợ vay bằng dòng đời dự án. Hãy thiết lập dòng tiền của dự án. Bài tập 2 Một dự án đầu tư trong lĩnh vực cây cảnh. Tổng giá trị đầu tư . Dàn thiết bị tự động hoá có thời gian khấu hao 5 năm. Được khấu hao đường thẳng Với giá bán cây Sản lượng tiêu thụ dự tính như sau Năm 1 2 3 4 5 Sản lượng tiêu thụ 7000 9000 9500 8000