tailieunhanh - Nâng cao hiệu quả công tác chuyển tiền điện tử tại Ngân hàng Đống đa - 3

Lệnh chuyển tiền dưới dạng điện tử phải đáp ứng các chuẩn dữ liệu do NHNN quy định tại quy chế về lập, sử dụng, kiểm soát, xử lý bảo quản và lưu trữ chứng từ điện tử của các NH, TCTD ban hành theo QĐ308/ QĐ-NH2 ngày 16/09/1997 của Thống đốc NHNN. Việc chuyển hoá chứng từ điện tử thành chứng từ giấy hoặc ngược lại để phục vụ yêu cầu thanh toán và hạch toán phải đảm bảo khớp đúng giữa chứng từ làm căn cứ để chuyển hoá và chứng từ được chuyển hoá đúng mẫu. | Simpo PDF Merge and Split Unregistered Version - http chế độ chứng từ kế toán NH TCTD ban hành kèm theo quyết định số 312 QĐ ngày 04 12 1996 của Thống đốc NHNN VN. Lệnh chuyển tiền dưới dạng điện tử phải đáp ứng các chuẩn dữ liệu do NHNN quy định tại quy chế về lập sử dụng kiểm soát xử lý bảo quản và lưu trữ chứng từ điện tử của các NH TCTD ban hành theo QĐ308 QĐ-NH2 ngày 16 09 1997 của Thống đốc NHNN. Việc chuyển hoá chứng từ điện tử thành chứng từ giấy hoặc ngược lại để phục vụ yêu cầu thanh toán và hạch toán phải đảm bảo khớp đúng giữa chứng từ làm căn cứ để chuyển hoá và chứng từ được chuyển hoá đúng mẫu quy định và đảm bảo tính hợp pháp của chứng từ. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền điện tử của NHCT VN. Quy trình nghiệp vụ tại NH phát lệnh NHPL . Ngân hàng khởi tạo nhận chứng từ từ khách hàng kiểm tra kiểm soát rồi tiến hành chuyển hoá chứng từ giấy thành chứng từ điện tử và chuyển cho kiểm soát viên đặt ký hiệu mật trước khi chuyển đi thanh toán. Sau khi tính KHM bút toán hạch toán được tự động gửi về TTTT Chi nhánh để đối chiếu. Tại Ngân hàng nhận lệnh đến Bộ phận thanh toán điện tử phải bố trí cán bộ chuyên trách trực đảm bảo tính liên tục khi nhận chuyển tiền Đến thông báo kịp thời cho KSV để kiểm tra hoặc giải mã ký hiệu mật KHM đồng thời hạch toán vào TK Người nhận lệnh nếu đủ điều kiện thanh toán hoặc TK chờ thanh toán nếu không đủ điều kiện thanh toán để xử lý theo quy trình xử lý sai sót. Lệnh thanh toán được tự động hạch toán và được tự động gửi về TTTT Chi nhánh để đối chiếu. Simpo PDF Merge and Split Unregistered Version - http Sau khi nhận được kết quả khớp đúng với TTTT kế toán CTĐT in phục hồi Lệnh thanh toán thành chứng từ giấy 02 liên 01 liên dùng báo Nợ hoặc báo Có khách hàng 01 liên lưu nhật ký chứng từ. Các Lệnh thanh toán in ra phải đầy đủ chữ ký theo quy định. Tại Trung tâm thanh toán. TTTT mở TK Điều chuyển vốn ĐCV trong kế hoạch cho từng CN để hạch toán và đối chiếu. TK của CN NHCT nào sẽ mang số .