tailieunhanh - Luật mẫu về chuyển tiền quốc tế của UNCITRAL

Ðiều 1. Phạm vi áp dụng(2) (1) Luật này áp dụng đối với các giao dịch chuyển tiền khi ngân hàng gửi lệnh và ngân hàng nhận lệnh thanh toán nằm ở các quốc gia khác nhau. (2) Luật này áp dụng đối với các tổ chức khác khi một bộ phận kinh doanh bình thường của họ tham gia vào việc thực hiện lệnh thanh toán theo cách thức giống như được áp dụng cho các ngân hàng. (3) Ðể xác định phạm vi áp dụng của luật này, các chi nhánh và văn phòng của một ngân hàng ở các quốc gia khác nhau. | 42. Trong thực tiễn, chuỗi hành vi hoàn trả tiền có thể dừng lại ở một ngân hàng đứng trước ngân hàng không thể hoàn thành chuyển tiền. Một giao dịch chuyển tiền có thể không thực hiện được vì một ngân hàng nhận lệnh bị mất khả năng thanh toán trước khi họ thực hiện lệnh thanh toán nhận được., hoặc vì quốc gia đã ban hành lệnh cấm vận đối với các giao dịch chuyển tiền đang nói đến hoặc vì chiến tranh hoặc tình trạng bất ổn định ở nước có ngân hàng nhận lệnh. Trong các trường hợp đó, các sự kiện tương tự làm cho việc chuyển tiền không thực hiện được khiến cho ngân hàng không thể hoàn trả lại tiền cho ngân hàng gửi lệnh. Ðôi khi, rõ ràng là việc sử dụng một ngân hàng cụ thể hoặc các nhiều ngân hàng ở một quốc gia có thể rủi ro. Trong trường hợp đó, một ngân hàng, và đặc biệt là ngân hàng của người lập lệnh, có thể từ chối chấp nhận lệnh thanh toán trừ khi họ được người gửi lệnh yêu cầu sử dụng một ngân hàng trung gian để hoàn thành việc chuyển tiền. Khi một ngân hàng nhận lệnh được yêu cầu sử dụng một ngân hàng trung gian và họ không thể nhận lại tiền hoàn trả từ ngân hàng trung gian đó vì ngân hàng đó đã ngừng thanh toán hoặc bị luật cấm thực hiện hoàn trả, thì ngân hàng nhận lệnh không phải thực hiện hoàn trả tiền cho người gửi lệnh. Tuy nhiên, để chắc chắn là các tình huống đặc biệt đó không được sử dụng như lý do để từ chối nghĩa vụ hoàn trả tiền, ngân hàng nhận lệnh mà yêu cầu hướng dẫn của người gửi lệnh về việc sử dụng ngân hàng trung gian trong giao dịch chuyển tiền vẫn có nghĩa vụ hoàn trả trong mọi trường hợp.